يظل التراجع العقلي بين كبار السن موضوعا حساسا في أوساط إدارة الثروات. العملاء لا يرغبون في الحديث عنه، والعائلات غالبا ما تتجنب ذلك، والمستشارون الماليون يبقون في الظلام حتى يصبح الوضع واضحا. تشهد جولي كيلي، التي تدير فريق إدارة الثروات كيلي وتبلغ من العمر 42 عاما، مشكلة جهازي على أرض الواقع. أكثر من نصف عملائها يبلغ عمرهم 65 عامًا أو أكبر. وقد وضع العديد منهم ثقتهم في كيلي وفريقها البالغ عددهم خمسة أشخاص في إدارة 450 مليون دولار.
من أجل تفادي مشاكل المستقبل، بدأت كيلي في طلب من العملاء أن يلتقوا مع الفريق عندما يتمون 70 عاما لعقد اجتماع “مع كرامة الشيخوخة”. ويحدث الاجتماعات أحيانا في وقت سابق إذا اعتبر الأطباء الخاصون بذلك ضرورية.
بما أن عدد الأمريكيين الذين تبلغ أعمارهم 65 عامًا أو أكبر يزداد واحد بحلول عام 2050 إلى 88.5 مليون شخص، يحاول المستشارون التفكير في كيفية تخطيط أفضل لاحتمال أن يعاني بعض هؤلاء العملاء من الإختلاط العقلي ويحتاجون إلى المساعدة.
تقول كيلي إن فريقها يحاول تثقيف العملاء وأفراد عائلاتهم حول علامات التحذير المتعلقة بالخرف والخطوات التي يمكن اتخاذها لمساعدة أفراد العائلة الذين يعانون من الإختلاط العقلي.
تضيف كيلي: “نخبر عملائنا أنهم سوف يحتاجون إلى دعم من أحد أفراد العائلة لمساعدتهم في التنقل في ماليتهم. وهذه الخطوات قد تعني وضع وكيل يمكنه الوقوف إذا حدث شيء “. “نوضح أيضًا ما يحدث عند وفاة شخص ما من ناحية توزيع الميراث ونشجع أفراد العائلة على استعراض جميع الوثائق / كلمات المرور / تفاصيل تسجيل الدخول المسجلة في موقع معروف”. تشارك فريق كيلي قائمة بالموارد مع العملاء المتعلقة بالشيخوخة في المكان أو الانتقال إلى مرفق رعاية معاونة أو دار للمسنين.
كيف كانت استجابة العملاء لخطة كيلي “مع كرامة الشيخوخة؟ ““من الذين عادوا لنا بالإجابة، فإن العملاء يعشقونها،” تقول. أعجبت فكرة كيلي الحكام أيضًا، وقد اختاروا إدارة الثروات كيلي كفائز بأفضل فكرة في قمة أفضل 2024 فوربس-شوك في ميامي بيتش.
تقول كيلي إنها ترغب في منح العملاء الثقة بأن عائلاتهم ستعتني بهم دائمًا. “أن تكون مستشارًا هو أجمل شيء يمكنك فعله في حياتك “، تقول كيلي. “أنا مجرد أحب مساعدة الناس.” أضافت كيلي: “إنك تبني علاقات مع الناس وتصبح جزءًا من عائلتهم. نحن نساعد الناس على تصور شيء واتخاذ إجراء فعلي لشيء لم يفكروا أبدًا أنه ممكن. هذا أمر ممتع للغاية”.
