عندما تواجه البنوك المركزية صعوبات، غالبًا ما تستدعي مساعدة البنوك المركزية الأخرى. طلبت مصرف السويد، Riksbank، من ميرفين كينغ، حاكم بنك إنجلترة حتى عام 2013، أن يقوم بفحص قدرتها على التنبؤ خلال فترة 2010. ومؤخرًا طلب بنك إنجلترة الذي ذهبت تنبؤاته على نحو سخيف (وهو لا يتعلق بالممارسات التي تم إدخالها بواسطة ميرفين كينغ بالطبع)، طلب من رئيس الاحتياطي الفدرالي السابق وأستاذ جامعة برينستون بن برنانكي أن يلقي نظرة على أساليبه.
قدم برنانكي تقريره قبل عام، حيث كانت استنتاجه العام أن البنوك المركزية بشكل عام قد قامت بأداء سيئ في التنبؤ الاقتصادي، بسبب سلسلة من الصدمات العالمية الكبيرة التي شهدتها العالم (وأود أن أضيف استجابة ‘الصدمة والذعر’ من البنوك المركزية). بالنسبة لبنك إنجلترة، رسم برنانكي صورة غير مشجعة لمؤسسة متهالكة حيث تكون أنظمتها البرمجية قديمة بشكل محرج، ومجموعات البيانات ضعيفة، وموارد الموظفين تدار بشكل سيء.
حلاً ذكياً لكل ذلك قد تكون ببساطة، في عصر الذكاء الاصطناعي، طلب تنبؤ النمو والتضخم من ChatGPT. فعلت ذلك، وأخبرني أن أطلب من بنك إنجلترة.
في الواقع، تستخدم البنوك المركزية بالفعل ما يعرف شعبيًا باسم الذكاء الاصطناعي. تستخدم بعض البنوك المركزية في الدول النامية مثل إندونيسيا الذكاء الاصطناعي لفحص رد الفعل العام على سياستها النقدية، وكثير من الاقتصاديين كانوا يستخدمون تعلم الآلة والنماذج الاحتمالية قبل أن يصبح الذكاء الاصطناعي شعبيًا.
في بعض المجالات، تستخدم البنوك المركزية الذكاء الاصطناعي لمساعدة في إشراف البنوك والمؤسسات المالية. أطلق البنك المركزي الأوروبي مشروع Athena، الذي يستخدم الذكاء الاصطناعي لمساعدة مشرفي البنوك على مسح الملايين من الوثائق، لمساعدة المشرفين على رؤية الشذوذ. يتم مراقبة شركات التكنولوجيا المالية التي تستخدم بدورها الذكاء الاصطناعي لتخصيص الائتمان واستراتيجيات الاستثمار للأفراد والأسر.
وفي ما يتعلق بالإكمال النهائي لقانون الاتحاد الأوروبي للذكاء الاصطناعي هذا العام، يعتبر استخدام الذكاء الاصطناعي في المالية أحد المجالات التي تحتاج البنوك المركزية والمشرفون إلى اللحاق بها. تخيل عندما تبدأ بورصات الأوراق المالية والمؤسسات المعينة في استخدام الحوسبة الكمية في التداول والبحث.
بناءً على معرفتي، يبدو أن استخدام الذكاء الاصطناعي في البنوك المركزية يستند إلى افتراض أن نتائجها تساعد، لكن لا تحل محل، الاقتصادي / المشرف. أسمي هذا النهج ‘الرجل وكلبه’، حيث يتم مساعدة الإنسان في مهمة معقدة من خلال مؤثر غير بشري ذكي ومتكيف (كان يكون كلبًا ولكن الآن هو جهاز كمبيوتر). سيكون من خطأ على البنوك المركزية اتخاذ نهج أكثر توجهًا للآلة، ومع ذلك، لا تزال هناك بعض العقبات.
