تشكل مشكلة تخلي الابن أو العضو العائلي من تخطيط الإرث واحدة من أصعب وأحزن المشاكل في تخطيط الإرث. يمكن أن يتسبب فكر بترك الابن خارج تخطيط الإرث في إلحاح نفسي وعاطفي كبير ، مما يؤدي في كثير من الأحيان إلى إعادة النظر في تخليه. ومع ذلك ، فإن ترك الابن مشكلة في تخطيط الإرث يثير قضاياه الخاصة. في حين أن العديد من الولايات داخل الولايات المتحدة لديها قوانين تسمح بشروط الخسارة ، المعروفة ب “شروط عدم الاحتجاج” أو “شروط انتيرورم،” والتي تحاول منع المستفيدين من تسبب مستمر في الإجهاد أو الفوضى بعد وفاة الشخص، يجب على العملاء التفكير بعناية ما إذا كانوا سيكونون أفضل حظاً ببساطة تخلية الابن.
في أشكال كثيرة من محامي تخطيط الإرث، أصبحت “شروط عدم الاحتجاج” أو “شروط الإرهاب” لغة معيارية. العبارة اللاتينية “إنتيروم” تترجم إلى “لكي تخيف”. التاريخيا، تهدف شروط الإرهاب إلى “خوف من أي شخص قد يأمل في الاحتجاج ضد صك إرادة”. في سياق تخطيط الإرث، شروط الإرهاب عادةً ما توفر للمستفيدين “خيارين: (1) قبول الهدية بموجب صك الإرادة، أو (2) احتجاج على الصك و، في حال نجاحه، تغيير خطة توزيع الموتى للراحل…”. “وإذا فشل الاحتجاج، فإن المستفيد سيخسر كل الفوائد المتحققة بموجب الصك. الدرس الرئيسي الذي يجب على جميع العملاء فهمه حول شروط الإرهاب هو أنها تنطبق فقط على المستفيدين أو المعينين بموجب صك تخطيط الإرث. وبالتالي، لا تنطبق هذه الشروط على أي شخص لم يتم تضمينه كمستفيد أو معين.
نظرًا لأن هذه الشروط فقط تنطبق على المستفيدين أو المعينين، يعتقد البعض أن هذا ينبغي أقناع العملاء بتضمين العضو المشكلي في التخطيط للإرث. يمكن أن يوفر هذا الأمر راحة البال للعملاء، حيث يعتقدون أن هذه الأحكام ستثني عن التحديات القانونية وتضمن اتباع النية الأطراف. علاوة على ذلك، من خلال تقليل احتمال النزاعات المحتملة، يمكن أن تسهم شروط عدم الاحتجاج في تيسير عملية التوريث. بشكل مفترض، دون التقاضي بشأن الأصول أو الأحكام المتنازع عليها، فإن هذا يمنع تعريض النزاعات العائلية ليصبح بسجل عام وأيضًا يتيح تنفيذ فعال للمملكة أو الثقة، مما يوفر الوقت والنفقات لكل من التنفيذي والمحكم، والممتازين. ومع ذلك، يجب تطبيق المنطق والعقل عند تضمين الابن المشكل كمستفيد، حيث يمكن أن يجعل هذا الأمر الأمور أسوأ.
في كثير من الأحيان عندما يتم تضمين الأسرة المضطربة كمستفيد، فإن هذا المستفيد لن يتلقى حصة متكافئة. وفي حالات أسوأ، يترك العائلات في بعض الأحيان المستفيد المضطرب إرثًا تافهًا – مثل ترك الطفل دولارًا واحدًا – بهدف إتاحة تطبيق مفعول شرط عدم الاحتجاج. بينما قانونياً قد تكون هذه كافية لجعل شرط الخسارة ساري المفعول، فإن العميل من المحتمل أن يغضب أو يزعج أكثر الأفراد العائلة بعد وفاته. علاوة على ذلك، قد لا يكون العميل قد أدرك أنه من خلال جعلهم مستفيدًا، أصبح لدى العضو المتعصب القدرة على الحصول على حقوق كمستفيد لم يكن سيحصل عليها لو تم تخليته.
في معظم الولايات في الولايات المتحدة، لهم المستفيدون الحق في الحصول على نسخة من اتفاق الثقة أو الوصية، جنبا إلى جنب مع حساب وجرد لجميع الأصول والنفقات المتعلقة بالإدارة. يمكن للمسؤول عن الإدارة محاولة مصححة أجزاء من وثائق تخطيط الإرث التي لا تتعلق بالمستفيد المستاء. ومع ذلك، إذا كان المستفيد (أو محاموه) غير قادرين على استنتاج ما يتلقاه الآخرون من الوثيقة المشوهة، الحساب، والجرد، فمن المحتمل أن تجبر المحكمة في نهاية المطاف المسؤول عن الثقة أو المدير على تقديم نسخة غير محجوبة. عندما يستطيع الابن أو الأسرة المضطرب الحصول على معلومات كافية، يمكن أن تصبح الإدارة كابوسًا مطلقًا ، حتى إذا كان تخطيط الإرث يتضمن شرط الإرهاب. ببساطة، قد لا يكون الهدية التافهة كافية لتفادي جميع المشاكل التي كان العميل يحاول تجنبها بشرط الخسارة. في تلك الظروف، كان من الأفضل على العميل تخلية الأسرة بالكامل وعدم تسليحها بجميع المعلومات التي تحتاجها لجعل النزاع أكثر شراسة وعلنية.
بالتأكيد، شروط الإرهاب هي عموماً شرط مستحسن في معظم أدوات تخطيط الإرث. ومع ذلك، عند النظر في ما إذا كان يجب تضمين عضو الأسرة المبعد أو السلوكي سئ أو على العكس تخليته، كن حذرًا من العواقب المترتبة على كلا الخيارين. يوصى عموماً بأنه إذا كنت تنوي تضمين العضو المشكل في خطة الإرث الخاصة بك، فتأكد من ألا تكون مصلحتهم المرغوب بها ليست بسيطة جدًا وتحدث عواقب غير مقصودة قد تؤدي إلى فقدان فعالية شرط الخسارة.
