أظهرت الأبحاث أن نماذج الذكاء الاصطناعي يمكن أن تتفوق على البشر في توقع أرباح الشركات المستقبلية. حيث أن ChatGPT 4.0 ينتج توقعات أرباح أفضل باتجاه من المحللين البشر. وذلك بعد أن قام ChatGPT بدراسة البيانات المالية الموحدة التاريخية للسنوات السابقة. ووجد الباحثون أيضًا أن الاستثمار استناداً إلى تلك التحليلات المستندة إلى الذكاء الاصطناعي يمكن أن يؤدي تاريخيًا إلى تفوق السوق الداخلية.
تم نشر الورقة البحثية “تحليل البيانات المالية بواسطة نماذج اللغة الكبيرة” من قبل باحثين في جامعة شيكاغو في مايو 2024. قاموا بتوفير أداة الذكاء الاصطناعي ببيانات موحدة لورقة البيانات المالية والبيان الدخلي ، واستخدموا تعليمة مفصلة بـ “سلسلة أفكار” توضح مجموعة من الأساليب التحليلية والمقاييس الشائعة في تحليل توقعات الأرباح.
ولم تحتوي النماذج الكبيرة للغة على سياق الصناعة التي يمكن للمحللين البشر الاستفادة منه. كما أن النماذج لا تعرف تفاصيل الشركة الخاصة بخلاف البيانات الرقمية للبيانات المالية. ومع ذلك، كانت النتائج مثيرة للدهشة نسبيًا. هدف الدراسة كان تحديد ما إذا كانت الأرباح ستزداد أم تتناقص في الفترة اللاحقة وتحديد درجة الثقة العريضة.
أظهرت النموذج نتائج تتفوق على التوقعات النقدية. وأظهر أداءً مقارن وإن لم يكن أفضل من النماذج الصناعية العامة الأفضل. وكانت الدقة العامة في توقع ما إذا كانت الأرباح ستزيد أو تتناقص حوالي 60%.
تمكن النموذج أيضًا من إنتاج نتائج مماثلة لعام 2023 باستخدام بيانات عام 2022، مما يظهر أن النموذج لم يعتمد على أداء تاريخي فعلي. وقد تمكن الباحثون من معرفة ذلك حيث أن نتائج عام 2023 التي كشفت عنها الشركات في عام 2024 كانت خارج نافذة تدريب ChatGPT 4.0.
يشتبه الباحثون أيضًا بأن الجمع بين البشر ونماذج الذكاء الاصطناعي من المحتمل أن يؤدي إلى توقعات أفضل لأن البشر يمكنهم جلب رؤى إضافية قد لا يتمكن منها النماذج الكبيرة للغة الوصول إليها حاليً. بينما يمكن للنماذج الكبيرة للغة تجنب التحيزات البشرية الشائعة وإجراء تحليل شامل وفعال.
وجد الباحثون أيضًا أن النموذج قد يتجاوز السوق الأسهمية بشكل عام إذا تم تشكيل محافظ سنوية استنادًا إلى توقعاته مع أداء يتم قياسه شهريًا. كان معدل شارب من هذه الاستراتيجية أفضل من ذلك الحصل عليه من شبكة عصبية اصطناعية مدربة على توقعات الأرباح بنسب متساوية، على الرغم من أن الشبكة العصبية الاصطناعية تفوقت على النموذج ChatGPT من ناحية معدل شارب بنسبة متوازنة.
ومن المرجح أن تكون لديهم أداءً فائق في مجالات التحليل المالي والتنبؤ.
