رويا خلف، رئيسة تحرير صحيفة Financial Times، تختار قصصها المفضلة في هذه النشرة الأسبوعية. الكاتب هو الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة Ellevest وكان رئيساً لقسم الثروة وإدارة الاستثمار العالمي في Bank of America. هناك تحولات كبيرة في صناعة إدارة الثروة تحدث، وهناك تغييرات هائلة في المستقبل لديها القدرة على إعادة تشكيل هذه الصناعة بشكل جوهري.
صناعة إدارة الثروة على السطح تعتبر صناعة صحية، تقدم أرباحاً محققة ومتوقعة. بالنسبة لوول ستريت، هذه الأرباح جذابة جداً مقارنة بمصادر الدخل الأكثر تقلباً واستهلاكاً لرأس المال من التداول والخدمات المصرفية الاستثمارية. وهذا هو السبب في أن البنوك مثل مورغان ستانلي، جولدمان ساكس ويو بي اس كانت تعيد تشكيل أعمالها بشكل منهجي لصالح الاستثمارات في هذه الأصول القائمة على الأصول.
لكن عند إزالة زيادة الأسهم والسندات في السنوات الماضية، يتلاشى السرد العضوي للنمو. كان أداء الأسواق المالية مسؤولاً عن 70 في المئة من نمو الأصول على مستوى الصناعة بين عامي 2012 و2021، وفقاً لشركة مكنزي. في الوقت نفسه، يفتقر العديد من الجماعات الكبيرة إلى البرامج التدريبية الضخمة التي أنتجت “القطعان المتجولة” القادمة الدافعة للنمو قبل عدة عقود. وبالتالي، يتقدم الاحترافيون في الصناعة في العمر (50 في المئة فوق سن الخمسين وفقاً لشراكة Cerulli). وبينما يبقى التنوع نقطة التصاق، حيث يظل المستشارون شاحبي البشرة وذكور.
