تزايدت ثروات الأسر في العالم بشكل كبير ومن المتوقع نقل ما يقارب 85 تريليون دولار من الأسر المسنة إلى الجيل التالي بين عامي 2021 و2045. ويشهد العالم أيضا نموا سريعا في عدد الأثرياء العصاميين الذين يسعون لإدارة ثرواتهم بشكل أفضل. يرغب معظم الورثة في عدم الاستعانة بمستشاري الثروات الخاصة بآبائهم بل يسعون للعثور على مقدمي خدمات يشعرون بوجود ارتباط أقوى معهم. ولذلك، يتم توظيف مديري ثروات أصغر سنا لبناء العلاقات مع أبناء وأحفاد العملاء.
يعمل البنوك الخاصة ومديرو الثروات على تقديم خدمات أكثر تخصيصاً لعملائهم الأثرياء، وهم مستعدون لتغيير مقدمي الخدمات للحصول على ذلك. تعتمد نجاح هذه العلاقات على الخدمة الشخصية والدعم الشامل الذي تقدمه، بالإضافة إلى العلاقات الطويلة المدى والتفاهم العميق لاحتياجات العملاء. ويوفر بنك مورغان ستانلي خدمة فريدة تحمل اسم العميل وتتطور تدريجياً مع نمو الحساب لتلبية احتياجاته.
يعتمد نجاح مديري الثروات على بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء وأسرهم، وتنظيم الاجتماعات العائلية والتبرعات الخيرية والمناقشات حول التخطيط للإرث. تسعى البنوك الخاصة أيضا لتحسين أدواتها الرقمية لتلبية احتياجات العملاء، ولكن يبقى التفاهم الشخصي والعاطفي جزءا أساسيا من هذه العلاقات. في المستقبل، يتوقع أن يستمر الطلب على خدمات مديري الثروات الشخصية التي تلبي الاحتياجات الشخصية والعائلية للعملاء الأثرياء.
