يقدم هذا المقال طريقة لتوفير آلاف الدولارات في الضرائب على حسابات الـ IRA ، بما في ذلك تلك التي ترث: للبدء ، تعلم كل شيء عن استمارة الـ IRS 8606.
يشرح هذا المقال غرض استمارة 8606 ، والـ IRAs غير القابلة للخصم، ومتطلباتها وفوائدها، وعواقب عدم تقديمها في الوقت المناسب، بما في ذلك عند تراث أموال التقاعد. كما يعتبر تذكيرًا بضرورة العمل دائمًا مع محاسب ماهر يمكنه تقديم النصيحة بشأن الاستمارة 8606 بغرض الحفاظ على ضريبتك على الحد الأدنى.
تغلب على لغز السوق. لقد قام خبراء فوربس بتحليل الأرقام وإجراء البحوث وتحليلها للوصول إلى بعض أفضل الأماكن لك لتحقيق الربح في عام 2024. قم بتنزيل التقرير الأكثر شعبية في فوربس، 12 Stocks To Buy Now.
إن استمارة الـ IRS 8606 هي وثيقة تعلن عن المساهمات غير القابلة للخصم التي قمت بها إلى IRA التقليدية ، والـ IRA البسيطة التقليدية ، و IRA الميراثية ، و IRA الـ SEP البسيطة، أو IRA البسيطة البسيطة. الغرض الصريح منها هو توضيح ما تدينه وما لا تدينه ضرائبًا على الحسابات التقاعدية المذكورة.
علامات الاستفهام حول ما إذا كان عليك تقديم استمارة 8606 فيما يتعلق بأموال التقاعد الخاصة بك، استشر حسابك.
يرصد مقال “فوربس” الأسباب الرئيسية لتقديم الورقة 8606 هو لتوضيح وضعك الضريبي بشأن الـ IRAs و IRAs المركونة تحت التراث. ولتجنب دفع مزيد من الضرائب مما تدين به.
إذا لم تقدم استمارة 8606 عند الضرورة، قد تجد نفسك تدفع مزيداً من الضرائب مما يجب عليك دفعه، وهناك عقوبات أخرى قد تشمل الغرامات والغرامات المفروضة من الـ IRS. يجب عليك تقديم استمارة 8606 مع الإقرار الضريبي السنوي – النموذج 1040، 1040-SR أو 1040-NR بحلول الموعد النهائي للضريبة السنوية، بما في ذلك التمديدات.
القبول النهائي لرصيد IRA الموروث يمكن أن يؤدي إلى الضرائب المستحقة، كما يمكن أن تكون الضرائب التي يجب عليك دفعها أقل إذا قمت بتعلم المزيد حول استمارة الـ IRS 8606 واستعانة بمحاسب ماهر. اعمق في موضوع الاستمارة 8606 وبالتالي، قد تجد صورة ضريبية أكثر إشراقاً.
